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113-秋季班 1132617-理財給您好生活

 招生人數:23人
 報名人數:4人
 繳費人數:4人
 上課日期:2024-09-04 (第一週),(共18週)
 上課時間:每星期三 晚上 7點0分~9點30分
 上課地點:校本部 校本部

課前資訊
 這門課適合誰?
對理財有興趣之大眾皆適合學習。
 需要準備的工具/軟體?
自由
 上課會用甚麼方式進行呢?
講座及案例分享、課後作業及小組互動。
 評量方式
出席率80%、20%為個人心得及小組分享。

課程簡介
 課程QR CODE網址
 課程相關照片
      
 課程理念
每個人有不同的家庭背景與成長經歷,尤其到成年之後,價值觀的個別差異化更加突顯。如何在易懂的架構下進行個別化的教學與引導,是成人教育最珍貴價值的精神、靈魂所在,也正是這次自我推薦的『理財給您好生活』課程,從一開始協助每位學員拼湊、勾勒屬於自己人生藍圖,進而串聯起各階段理財目標與方案的設計初衷。
 課程目標
1.透過人生藍圖的規劃,讓個人或家庭理財目標清晰。2.分辨理財、風險保障、投資、資產規劃的差異。3.瞭解金融資產、不動產、藝術品、信託工具的知識與運用。4.學習退休規劃及傳承方法。
 參考書目
已將參考資料融會貫通、整合於本課程簡報內容。
 數位教材連結
 是否接受旁聽
是(如額滿課程,恕不接受旁(試)聽)

課程相關費用
 學分費
3 學分,3000元
 雜費(電腦、冷氣、場地、設備等費用)
場地及水電費
 保證金
 其他費用
N
 
學員團體意外保險費:113-秋季班 200元
 材料及其他相關費用(開學後,各班自行收取管理)

課程大綱
第一週1職涯藍圖/理財目標藍圖/生活藍圖/退休藍圖規劃透過藍圖式的人生規劃,錨定、串聯起理財目標。
/讓學員們釐清自己的理財規劃目標及項目屬性。
第二週2理財投資大不同-收支管理與資產負債(1)理財與收支管理
/讓學員們明白開源節流、儲蓄與現金流的重要性。
第三週3理財投資大不同-收支管理與資產負債(2)投資與資產負債
/讓學員們區分投資與理財的差異性及資產負債的意涵。
第四週4資產價值是多少(1)公司財務指標分析
/讓學員們透過公司財務指標分析,進而評估股權價值。
第五週5資產價值是多少(2)不動產估價方法介紹
/讓學員們學習推估不動產的價格區間為何。
第六週6金融資產分類及投資組合(1)股、債市介紹
/讓學員們分辨股債各自的種類及特性,與學習其投資的方法。
第七週7金融資產分類及投資組合(2)主動式基金、ETF介紹
/讓學員們分辨主動式、被動式基金的差異及特性,與學習其投資的方法。
第八週8不動產的奧秘(1)計畫體系、土地建築分類、開發方式介紹
/讓學員們快速上手對於房地產的認知與判讀標的。
第九週9不動產的奧秘(2)退休居住選擇
/讓學員們藉由主題更加瞭解不動產的規劃與評估方式。
第十週10藝術品投資藝術品市場及與信託結合的介紹
/讓學員們對於藝術品(動產)市場有更深一步的認知。
第十一週11風險如何防範生活風險與投資風險
/讓學員們在投資之前與投資當中都能有計畫的規避風險。
第十二週12退休金規劃(1)社會保險、商業保險於退休金準備的應用
/讓學員們獲知退休金準備的不同來源方式。
第十三週13退休金規劃(2)投資行為於退休金準備的效用、退休金缺口檢視
/讓學員們估算自己的退休金缺額與評估投資對其的影響。
第十四週14夫妻財產制與財富傳承介紹婚前、婚後對於財產的認知與分配,及有下一代後的傳承思維。
/讓學員們學習理解從個人理財到家庭、家族理財的不同觀點。
第十五週15創業與事業經營傳承簡述創業與事業經營該明白的財務事
/讓學員們除自然人外,也清楚法人的財務操作。
第十六週16投資理財與信託信託工具的介紹,及其與投資理財結合的效用。
/讓學員們獲得將投資理財結合信託的知識與方法。
第十七週17安養信託介紹安養信託的規劃與服務內容
/讓學員們清楚如何透過信託使安養規劃的財務作業更友善。
第十八週18生前信託與遺囑介紹生前信託與遺囑的差異及各自作法
/讓學員們學習透過信託得以讓資產保全及作更完善的傳承。

講師介紹

王柚鈞 講師  王柚鈞 講師  王柚鈞 講師     王柚鈞 講師

 現職:
泰喜資產規劃有限公司創辦人暨執行長
 簡介:
● 2023-04-01~2023-12-10 泰喜資產規劃有限公司 創辦人暨執行長 台北 投資理財教學、藝文講座、建築導覽、資產規劃與評價、信託規劃、退休規劃、財富事業傳承。(教學講座經歷:BNI、扶輪社、保險本舖、甲山林廣告(股)公司、台北科技大學資訊與金融管理系、遠東銀行、台灣理財規劃產業發展促進會、50+社群)


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● 2020-08-01~2023-03-31 台元紡織(股)公司 經理 台北、新竹 資產事業創設與管理。(教學講座經歷:主管內訓講師)>>
 專長:
個人及家庭理財、金融及不動產投資、資產信託、退休規劃、不動產開發、公司價值評估與財務管理。
 擁有證照:
西元2017年     金融市場常識與職業道德
西元2017年     理財規劃人員
西元2017年     人身保險業務員
西元2017年     信託業務專業測驗
西元2018年     投信投顧相關法規
西元2018年     企業評價師
西元2019年     CFP®國際認證高級理財規劃顧問
 得獎/擔任評審:
     全坤文教基金會學生論文獎



地址:(231-011) 新北市新店區三民路19號
電話:(02)8914-6922、2913-9284

新店崇光社區大學.
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